O nás
Studio Novotný: dvanáct let důchodového poradenství v Ostravě
Specializovaná kancelář pro plánování důchodu — bez generalistů, bez zkratek.
Proč jsme vznikli a co děláme
Studio Novotný bylo založeno v roce 2011 v Ostravě jako odpověď na mezeru na trhu: většina finančních poradců v regionu nabízela průřezové produktové poradenství — životní pojištění, hypotéky, podílové fondy — ale nikdo se systematicky nezaměřoval výhradně na přípravu na důchod jako celek. Pavel Novotný, absolvent ekonomie a tehdy čerstvý držitel certifikace EFA, se rozhodl tuto mezeru zaplnit. Dnes Studio Novotný slouží více než sto padesáti aktivním klientům v Moravskoslezském kraji a vzdáleně i v dalších regionech České republiky. Naše práce spočívá v tom, že pro každého klienta sestavíme písemný důchodový plán, který integruje všechny relevantní finanční nástroje: penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření, životní pojištění, investiční portfolia, nemovitostní majetek a dědické nastavení. Plán nevzniká jedním razem — průběžně ho aktualizujeme při každé životní změně klienta.
Jak pracujeme a kde jsou naše limity
Náš proces má čtyři fáze. Nejprve provedeme komplexní datový sběr — příjmy, majetek, závazky, rodina, časový horizont. Ve druhé fázi sestaví naše analytička numerický model s konzervativním, středním a optimistickým scénářem. Ve třetí fázi poradce prezentuje výsledky a navrhuje konkrétní kroky. Ve čtvrté fázi klient dostane písemný plán ve formátu PDF, který je podkladem pro všechna navazující rozhodnutí. Celý cyklus od první konzultace k předání plánu trvá zpravidla tři až čtyři týdny. Je důležité být otevřený ohledně toho, co nejsme: nejsme obchodníci s cennými papíry, neobhospodařujeme investiční portfolia a neprovádíme přímé obchody na burze. Výsledky plánování závisejí na budoucím vývoji legislativy, inflace a kapitálových trhů — tyto faktory nedokáže kontrolovat žádný poradce. Naším závazkem je, aby váš plán byl postaven na realistických předpokladech a mohl se přizpůsobit, když se realita změní.
Kde nás najdete
Studio Novotný, Nádražní 28, 702 00 Ostrava, Česká republika. Telefon: +420 596 112 340. E-mail: info@betabastro.online.
Napište nám